「ナスダック100はおすすめしない、やめとけといわれる理由は？」
「ナスダック100の今後の見通しは？」
2024年、ナスダック100は新NISA制度の開始に伴って注目を集めています。
ナスダック100の購入を検討しているけど、将来性への不安から買うべきか悩んでいる方も多いでしょう。
結論から言うと、ナスダック100はハイテク企業が組み入れ銘柄の多くを占めるなど業種が偏っていることから分散力が低いため、単体での購入はおすすめしない株価指数です。
本記事では、ナスダック100について次のポイントに沿って解説します。
ナスダック100(NASDAQ100)とは？基本をおさらい
ナスダック100(NASDAQ100)は、米国NASDAQ(ナスダック)市場の代表的な企業の株式で構成される株価指数です。
ナスダック100の主な銘柄はアップルやマイクロソフト、アマゾン、アルファベット(グーグルの親会社)、メタ(旧フェイスブック)、テスラ、エヌビディア(NVIDIA)などです。
このようにナスダック100には、世界的なテクノロジー企業が多く含まれています。
ここでは次の項目を詳しく解説します。
NASDAQ市場の時価総額上位100社(金融除く)で構成される株価指数
ナスダック100は、NASDAQ市場の時価総額上位100社(金融除く)で構成される株価指数です。
ナスダック100は、構成銘柄が定期的に入れ替わります。
ナスダック100の特徴は、次のとおりです。
- 金融セクターを除く、NASDAQ上場企業から構成される
- 四半期ごとに銘柄の見直しが実施される
- 時価総額による加重平均方式を採用している
- 新興企業の成長性に注目した指数である
主要な株式銘柄の時価総額一覧
2024年時点でのナスダック100の主要構成銘柄と時価総額は、次のとおりです。
| 順位 | 企業名 | 時価総額 | 構成比率 |
|---|---|---|---|
| 1 | マイクロソフト | 3.0兆ドル | 11.50％ |
| 2 | Apple | 2.9兆ドル | 11.00％ |
| 3 | エヌビディア | 1.5兆ドル | 5.80％ |
| 4 | アマゾン | 1.4兆ドル | 5.40％ |
| 5 | Alphabet(Class A) | 1.2兆ドル | 4.60％ |
| 6 | META | 1.0兆ドル | 3.80％ |
| 7 | テスラ | 8,000億ドル | 3.10％ |
| 8 | Broadcom | 5,000億ドル | 1.90％ |
| 9 | Eli Lilly | 4,800億ドル | 1.80％ |
| 10 | Adobe | 2,800億ドル | 1.10％ |
上位10銘柄の時価総額は、ナスダック100全体の約50.0％を占めています。
ナスダック100の主要構成銘柄からわかることは、次のとおりです。
- 時価総額上位の大手テクノロジー企業への集中度が高い
- 特にマイクロソフトとAppleの2社だけで指数全体の22.5％を占める
- 上位6社(マイクロソフト、Apple、エヌビディア、アマゾン、Alphabet、META)で42.1％を占めていることから指数の動きに大きな影響力を持つ
特に、世界的なテクノロジー企業へ投資していることに加えて特定の銘柄への集中度が高い点が特徴といえるでしょう。
【2024年11月最新】ナスダック100をおすすめしない理由
ナスダック100をおすすめしない理由は、次のとおりです。
上位銘柄に投資が集中してしまうためおすすめしない
ナスダック100は時価総額上位の銘柄に投資が集中してしまうことから分散性に欠けるため、ナスダック100のみに集中投資するのはおすすめできません。
ナスダック100とS&P500の銘柄集中リスクを比較すると、次のとおりです。
| 項目 | ナスダック100 | S&P500 |
|---|---|---|
| 上位2社の構成比率 | 22.5％ (マイクロソフト、Apple) | 13.2％ (マイクロソフト、Apple) |
| 上位5社の構成比率 | 38.30％ | 24.50％ |
| 上位10社の構成比率 | 50.00％ | 32.10％ |
| テクノロジーセクターの比率 | 約65％ | 約30％ |
| 時価総額中央値 | 約400億ドル | 約300億ドル |
| 構成銘柄数 | 100社 | 500社 |
ナスダック100とS&P500の銘柄集中リスクを比較してわかることは、次のとおりです。
- ナスダック100は上位2社で22.5％を占め、S&P500の約1.7倍銘柄集中度が高い
- ナスダック100は新興企業の比率が低く、成熟企業への依存度が高い
- ナスダック100は景気変動に対する耐性がS&P500に比べて低い
- ナスダック100は高成長が期待できる反面、リスクも相対的に高い
このように、ナスダック100はS&P500に比べて銘柄集中リスクが高いといえます。
ナスダック100やS&P500などのインデックス投資では、このような銘柄集中リスクをいかに抑制するかが常に課題となります。
近年はこのリスクに対応するため、より高度なリスク管理が可能な運用手法を検討する投資家が増えています。
その選択肢の一つが、市場環境に応じて投資配分を機動的に調整できるヘッジファンドです。
ヘッジファンドは、ロング・ショート戦略による市場リスクの軽減や、複数の運用戦略を組み合わせたリスク分散などさまざまな手法で銘柄集中リスクを抑制します。
ヘッジファンドについて詳しくは、次の見出しで解説しています。
テクノロジー株への依存度が高いためおすすめしない
ナスダック100はテクノロジー株への依存度が高いことからIT業界が好調な年は高いパフォーマンスとなる一方で不調な年は大きく株価が下落してしまいます。
そのため、ナスダック100のみへの集中投資はおすすめできません。
業種別の構成比率は、次のとおりです。
| 業種 | 構成比率 |
|---|---|
| 情報技術 | 48.50％ |
| コミュニケーション・サービス | 15.80％ |
| 一般消費財・サービス | 14.20％ |
| ヘルスケア | 7.30％ |
| 資本財・サービス | 5.40％ |
| 生活必需品 | 4.80％ |
| 金融 | 2.20％ |
| 公益事業 | 1.00％ |
| 素材 | 0.80％ |
| 不動産 | 0.00％ |
| エネルギー | 0.00％ |
為替リスクがあるためおすすめしない
米国株式であるナスダック100は米ドル建てで取引されることから為替リスクがあるため、ナスダック100のみへの集中投資はおすすめできません。
為替リスクを具体例を交えて解説します。
例えば、1,000ドル分のナスダック100に145円/ドルで投資した場合(日本円で145万円の投資)を考えてみましょう。
1年後に株価が20％上昇し1,200ドルになったとしても、為替レートが135円/ドルに円高が進んだ場合、投資額は162万円(1,200ドル×135円)になります。
株価上昇で20万ドル(24万円)の利益が出ているにもかかわらず、為替差損により10万円程度目減りして実際の利益は17万円にとどまります。
逆に、株価が20％下落し800ドルになった場合でも、為替レートが155円/ドルに円安が進めば、投資額は124万円(800ドル×155円)になるのです。
株価下落で20万ドル(29万円)の損失が出ているにもかかわらず、為替差益により損失が21万円に抑えられます。
このように、為替変動は投資収益に大きな影響を与えるため、株価上昇による利益が為替差損で相殺されたり株価下落による損失が為替差益で軽減されたりする可能性があります。
価格変動が激しいためおすすめしない
ナスダック100の構成銘柄の多くを占めるテクノロジー株は金利変動や規制リスク、四半期決算、景気動向に敏感であることから価格変動が激しいため、ナスダック100のみへの集中投資はおすすめできません。
過去10年間のナスダック100の主要指数との価格変動率比較は、次のとおりです。
| NASDAQ100 | S&P500 | 日経平均 | |
|---|---|---|---|
| 2023年 | 1 | 0 | 0.282 |
| 2022年 | -33.00％ | -19.40％ | -12.10％ |
| 2021年 | 0.266 | 0.269 | 0.049 |
| 2020年 | 0.476 | 0.163 | 0.16 |
| 2019年 | 0.38 | 0.289 | 0.182 |
| 2018年 | -1.00％ | -6.20％ | -12.10％ |
| 2017年 | 0.315 | 0.194 | 0.191 |
| 2016年 | 0.059 | 0.095 | 0.004 |
| 2015年 | 0.084 | -0.70％ | 0.091 |
| 2014年 | 0.179 | 0.114 | 0.071 |
| 年平均リターン | 19.80％ | 12.50％ | 8.90％ |
| ボラティリティ | 22.50％ | 16.80％ | 17.20％ |
| 最大下落率 | -33.00％ | -19.40％ | -12.10％ |
| 最大上昇率 | 0.476 | 0.289 | 0.182 |
上の表からわかるナスダック100の価格変動の特徴は、次のとおりです。
- ナスダック100は最もボラティリティが高い
- ナスダック100はリターンも最も高いがリスクも大きい
- ナスダック100は2020年のコロナショック後の回復が顕著
- ナスダック100は2022年の下落幅が3指数中最大
配当利回りが低いためおすすめしない
ナスダック100の主要なハイテク企業は利益を新しい技術開発や事業拡大に使ってさらなる成長を目指すことが多いことから配当利回りが低いため、配当で利益を得たい人にはおすすめできません。
次のとおり、ナスダック100の平均配当利回りは0.90％と他の主要な株式指数に比べて低いといえるでしょう。
| 指数名 | 平均配当利回り |
|---|---|
| プライム全銘柄 | 2.29％ |
| JPX日経400 | 2.02％ |
| 日経300 | 1.89％ |
| 日経平均 | 1.87％ |
| NASDAQ100 | 0.90％ |
ナスダック100は、無配企業が55.00％と半数以上を占めています。
| 項目 | 比率 |
|---|---|
| 配当支払企業 | 45.00％ |
| 無配企業 | 55.00％ |
ナスダック100の主要銘柄を見ると、低利回りまたは配当なしのハイテク企業が目立ちます。
| 企業名 | 配当利回り |
|---|---|
| ブロードコム | 2.10％ |
| Coca-Cola | 3.00％ |
| Qualcomm | 2.40％ |
| PepsiCo | 2.90％ |
| インテル | 1.20％ |
| シスコシステムズ | 3.10％ |
| アップル | 0.50％ |
| マイクロソフト | 0.80％ |
| アマゾン | なし |
| エヌビディア | 0.10％ |
| テスラ | なし |
| META | なし |
| アルファベット | なし |
| Adobe | なし |
| Netflix | なし |
手数料が高い傾向にあるためおすすめしない
ナスダック100の投資手数料はS&P500やオルカンなどの手数料に比べて高い傾向にあるため、おすすめできません。
主要なインデックスファンドの手数料比較は、次のとおりです。
主要なインデックスファンドの手数料比較
| ファンド名 | 信託報酬 |
|---|---|
| eMAXIS Slim ナスダック100 | 0.2035％ |
| eMAXIS Slim S&P500 | 0.0937％ |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 0.0577％ |
ナスダック100はおすすめしない？今後の見通し
結論から言うと、ナスダック100の今後の見通しは良いといえるでしょう。
ナスダック100の今後の見通しが良いといえる理由は、次のとおりです。
- AI・クラウドなど成長分野の主要企業を多く含むため
- 構成企業の多くが高い利益率と財務健全性を維持しているため
- 構成銘柄にグローバルな事業展開を掲げる企業が多いことから成長機会が多いため
ナスダック100の今後の見通しを考える上で、世界経済とテクノロジー産業の動向が重要なポイントとなります。
特に2024年は、AI関連銘柄の成長や金利動向がナスダック100に大きな影響を与えると予想されています。
2024年の四半期ごとの予想パフォーマンスは、次のとおりです。
| 期間 | 予想上昇率 | 主な上昇要因 |
|---|---|---|
| 2024年第1四半期 | +5-7％ | AI関連需要による株価上昇 |
| 2024年第2四半期 | +3-5％ | 業績発表による株価上昇 |
| 2024年第3四半期 | +2-4％ | 新製品発表による株価上昇 |
| 2024年第4四半期 | +4-6％ | 年末商戦による株価上昇 |
AIテクノロジーへの投資を検討している方には、次の記事がおすすめです。
ナスダック100に投資する際の注意点
ナスダック100に投資する際の注意点は、次のとおりです。
長期的な積立投資を心掛ける
価格変動が激しいナスダック100への投資には、長期的な積立投資によるリスク分散がおすすめです。
定期的に買い付けることでドルコスト平均法によって平均取得単価が抑えられ、短期的な市場変動に左右されにくくなります。
毎月一定額を継続的に投資する手法で、投資コストを平準化できる運用方法。高値で少なく、安値で多く購入することで、平均取得単価を抑える効果がある。
他の銘柄にも分散投資する
ナスダック100は、ハイテク企業が多くを占めるなど業種が偏っていることから分散力が低いため、ほかの業種の銘柄にも分散投資することをおすすめします。
分散投資のポートフォリオ例を、積極運用したい場合や安定運用したい場合、高利回りを目指したい場合に分けて解説します。
積極運用したい場合のポートフォリオ例は、次のとおりです。
| 資産配分 | 比率 |
|---|---|
| ナスダック100 | 40％ |
| S&P500 | 30％ |
| 日経平均 | 15％ |
| 新興国株式 | 10％ |
| 現金等 | 5％ |
- 想定リスク：高
- 期待リターン：年8-12％
安定運用したい場合のポートフォリオ例は、次のとおりです。
| 資産配分 | 比率 |
|---|---|
| ナスダック100 | 20％ |
| S&P500 | 25％ |
| 日経平均 | 15％ |
| 債券(米国) | 25％ |
| 債券(日本) | 10％ |
| 現金等 | 5％ |
- 想定リスク：中
- 期待リターン：年4-6％
高利回りを目指したい場合のポートフォリオ例は、次のとおりです。
| 資産配分 | 比率 |
|---|---|
| ナスダック100 | 45％ |
| ヘッジファンド | 25％ |
| S&P500 | 15％ |
| 新興国株式 | 10％ |
| 現金等 | 5％ |
- 想定リスク：中
- 期待リターン：年12-15％
損失に備えた投資配分を考える
投資はリスクが伴うことから、損失に備えて資産の何割を投資にまわすのか配分を適切に決めてからナスダック100に投資することをおすすめします。
リスク許容度に応じた投資配分例は、次のとおりです。
| 資産配分 | 比率 | 用途・内容 |
|---|---|---|
| 貯金 | 45-50％ | 生活防衛資金(2-3年分) |
| 投資可能資産 | 20-30％ | 長期運用資産 |
| 安全資産 | 25-30％ | 国債・社債等 |
ナスダック100は、長期運用資産として資産の20-30％以内で投資することをおすすめします。
高利回りで下落に強い資産運用先：ヘッジファンド
ナスダック100は価格変動が激しいため、短期での運用に向かないという懸念点があります。
そこでおすすめしたいのが下落相場にも強い「ヘッジファンド」です。
ヘッジファンドは一般的な投資信託と違い私募形式で出資を募ることから、下落相場で利益を出す空売り(ショートポジション)という戦略を取れます。
そのほか世界中のさまざまな金融商品に投資できるなど投資手法の縛りがないため、ローリスクハイリターンな資産運用先です。
おすすめのヘッジファンドは以下の4社です。
| 期待年利 | 最低投資額 | 問い合わせ | 投資手法・対象 | |
|---|---|---|---|---|
| BMキャピタル | 10%～ | 1000万 | 面談 | ・バリュー株 ・アクティビスト |
| ハイクア インターナショナル | 12%(固定) | 500万 | 面談または 資料請求 | 新興国企業融資 |
| アクション | 31%〜 | 500万 | 面談 | ・バリュー株 ・事業投資 ・ファクタリング ・Web3事業 |
| GF | 29%〜 | 1000万 *500万～相談可 | 面談 | 大型日本株 |
その他のおすすめヘッジファンドは、次の記事で解説しています。
BMキャピタル
| 運用会社 | ビーエムキャピタル合同会社（BM CAPITAL LLC） |
|---|---|
| 代表者 | 森山武利（たけとし） |
| 本社所在地 | 東京都港区六本木7-18-1 |
| 運用歴 | 10年以上 |
| 平均利回り | 年利10%〜 |
| 最低投資額 | 1,000万円 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | ・バリュー株投資 ・アクティビスト投資 ・イベントドリブン戦略 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| ロックアップ期間 | 3ヶ月 |
| 公式サイト | BMキャピタル |
BMキャピタルは2013年に設立された老舗ヘッジファンドです。
主な投資先は日本のバリュー株。
バリュー株とは、何かしらの理由で本来の企業価値より株価が割安になっている銘柄を指します。
企業が再評価され、投資家による見直し買いなどによって株価が適正な価格に戻ることで、その差益が利益になる手法を「バリュー株投資」と言い、BMキャピタルではこれをメインの投資手法としているのです。
まず、株式が割高なのか・適正価格なのか・割安なのかを見分けるのは個人投資家には判断が難しいもの。
企業の業績に加え、PER（株価収益率）、BPR（株価純資産倍率）、ROE（自己資本利益率）などの指標から、数値がどれほど低いのか（または高いのか）で銘柄をスクリーニングしなくてはならず、これら分析には豊富な知識と経験が必要となるのです。
また、バリュー株を適切に保有したとしても、個人投資家の場合は株式保有数に限りがあるため企業への積極的な発言は難しく、ただ値上がりを待つしか術はないでしょう。
しかしBMキャピタルでは、バリュー株を大量保有して大株主になることで「アクティビティスト」として企業への積極的な働きかけが可能となるため、より効果的な値上がりを期待することが可能となります。
さらに、イベントドリブン戦略（簡単に言うと、企業の経営に影響を与える合併・買収・新商品開発といった重要なイベントが発生した時に生じる株価の変動を収益機会ととらえて投資をすること）を兼ね合わせることで更なる収益獲得の機会を得ます。
加えてヘッジファンドの運用形態上、BMキャピタル「ショートポジション（空売り）」も取れますので、下落相場でも利益獲得を目指すことが可能。
- バリュー株投資
- アクティビティスト投資
- イベントドリブン戦略
- ショートポジション（空売り）
上記4つの戦略と手法を組み合わせて運用ができることが強みのBMキャピタルでは、平均年利10％以上・運用開始以来マイナスの年ゼロの偉業を成し遂げることができるのです。
BMキャピタルの運用の強さについて、より詳細を聞きたい方は以下の公式サイトから面談の申し込みをどうぞ。
担当者が直接、過去の実績や資料などと共に詳しく教えてくれますよ！
ハイクアインターナショナル
| 運用会社 | ハイクアインターナショナル合同会社 |
|---|---|
| 代表社員 | 梁秀徹 |
| 本社所在地 | 〒581-0016 大阪府八尾市八尾木北1-44 |
| 運用歴 | 1年 |
| 利回り | 年間12%（固定） |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | SAKUKO VIETNAMへの事業融資 |
| 公式サイト | ハイクアインターナショナル |
ハイクアインターナショナルは、グループ会社への事業融資で年利12%の配当を実現する新興国企業融資ファンドです。
運用の仕組みは以下の通り。
- 投資家がハイクア社に出資する
- ハイクア社がサクコ社に融資する
- サクコ社が利益をハイクア社に還元する
- ハイクア社が投資家に配当を支払う
融資先のサクコ社はベトナムで日本製品販売店やビジネスホテル、飲食店などを展開する成長企業。
2011年に進出し、現在は年間30億円を売り上げています。
- 3カ月ごと3%、年利12%の配当を受け取れる
- 最低投資額は500万円～
- 成長市場の成長企業への融資なので確実性が高い
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アクション
| 運用会社 | アクション合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 古橋弘光 |
| 本社所在地 | 〒105-0001 東京都港区虎ノ門5丁目13−1 虎ノ門40MTビル 7階 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 過去4年平均31% |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 運用手法 | ・アクティビスト投資 ・バリュー株投資 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | アクション |
アクションは、バリュー株投資やアクティビスト投資戦略で利回りを追求しているヘッジファンドです。
バリュー株投資は、割安株を選定して投資する戦略。アクティビスト投資は投資先企業の株式を取得した上で、経営陣に積極的な提言を行い、株式価値の向上を図る手法です。
アクションの運用実績は極めて堅調で、直近4年間で年間利回りのマイナスを一度も記録せず、年平均31%という高い利回りを実現しています。このような高いパフォーマンスを支えているのが、豊富な資金力と専門的な投資戦略です。
透明性の面でも、役員陣の顔写真、名前、経歴をウェブサイト上で公開するなど、ヘッジファンドとしては珍しい積極的な情報開示を行っています。
投資条件としては、最低投資金額が500万円と、比較的少額から始められる点が特徴です。出資を検討する場合は、無料のオンライン面談で詳しい説明を受けることができ、その後契約するかどうかを判断できます。
透明性が高く、利回りの高いヘッジファンドに投資したい方はまずは面談でアクションの詳細を聞いてみてはいかがでしょうか。
GFマネジメント
| 運用会社 | GF Management合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 田尻 光太朗 |
| 本社所在地 | 東京都千代田区麹町4丁目5-20 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 年平均29% ※ファンドマネージャーの運用成績 |
| 最低投資額 | 1,000万円 ※500万円から相談可能 |
| 運用手法 | 大型日本株でポートフォリオを形成 |
| 主な投資先 | 大型日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | GFマネジメント |
GFマネジメント合同会社は、ハイリターンを期待できる新興ヘッジファンドです。
- 平均年利29%の実績
- 直近5年の成長率は277%
- 500万円～投資相談可能
- 運用レポートは月1回発行
所在地は日本にあり、代表者も日本人、正真正銘の日本産ヘッジファンドです。
ヘッジファンドと言うと外国籍の会社を思い浮かべる方もいらっしゃるかもしれませんが、GFマネジメントは日本語でやりとりができます。
GFマネジメントの魅力として、高利回りである点が挙げられます。
GFマネジメントの投資家募集は2023年からですが、ファンドマネージャーによる運用はそれ以前から始まっており、平均年利29%、5年で277%という驚異的なパフォーマンスを発揮しています。
採用している投資戦略の過去5年の平均利回りは29%になっています。
これはS&P500など利回りの良い株式指数を遥かに凌ぐ数字です。
単純計算で1,000万円が3,770万円になる成長率です。
敏腕営業マンの田尻光太朗氏が設立、モルガンスタンレー出身のエリート金融マンがファンドマネージャーを務めています。
GFマネジメントは日本の大型株に注目したJ-Prime戦略を採用し、上記のような実績を残してきました。
面談では、具体的な投資事例や詳しい戦略、今後の方針を聞くことができます。
面談は無料でできますので、まずは公式サイトの問い合わせ窓口から予約をしてみてはいかがでしょうか。
「ナスダック100はおすすめしない」に関するよくある質問
最後に次のよくある質問に回答します。
- ナスダック100の投資信託は何円から買える？
- S&P500とナスダック100はどっちが良い？
- ナスダック100は新NISAのつみたて投資枠や成長投資枠で買える？
- 全世界株式とナスダック100の両方に投資するメリットは？
ナスダック100の投資信託は何円から買える？
ナスダック100の投資信託は、100円から買えます。
主要な投資信託の最低投資金額は、次のとおりです。
| 商品名 | 運用会社 | 最低投資金額 (一括) | 最低投資金額 (積立) | 投資対象 |
|---|---|---|---|---|
| たわらノーロード NASDAQ100 | アセットマネジメントOne | 100円 | 100円 | NASDAQ100 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 三菱UFJ国際投信 | 100円 | 100円 | 世界株式 |
| ニッセイ外国株式 | ニッセイアセット | 1円 | 1,000円 | 海外株式 |
| eMAXIS Slim 米国株式 | 三菱UFJ国際投信 | 100円 | 100円 | S&P500 |
| ひふみプラス | レオス・キャピタル | 10,000円 | 5,000円 | 日本株中心 |
| つみたてNISA S&P500 | 三菱UFJ国際投信 | 100円 | 100円 | S&P500 |
| SBI・V・ 全世界株式 | SBIアセット | 100円 | 100円 | 世界株式 |
| 楽天・ 全米株式 | 楽天投信 | 100円 | 100円 | 米国株式 |
| セゾン 資産形成の達人F | セゾン投信 | 1円 | 1,000円 | 世界株式 |
| バランスF4 資産均等 | 三井住友DSアセット | 1円 | 1,000円 | 複合資産 |
S&P500とナスダック100はどっちが良い？
S&P500とナスダック100のどちらかへの投資を検討している場合、次の理由からS&P500への投資をおすすめします。
- S&P500の銘柄数はナスダック100の5倍であることから銘柄の分散によるリスクヘッジが可能なため
- S&P500は全11業種にわたって幅広く構成されていることから業種の分散によるリスクヘッジが可能なため
- S&P500は銘柄数が多いことから変動を抑えられるため
ナスダック100とS&P500を比較すると、次のとおりです。
| 項目 | ナスダック100 | S&P500 |
|---|---|---|
| 構成銘柄数 | 100社 | 500社 |
| 時価総額基準 | 約1億ドル以上 | 約135億ドル以上 |
| 平均配当利回り | 0.90％ | 1.60％ |
| 年平均リターン (過去10年) | 19.80％ | 12.50％ |
| 情報技術業界の比率 | 48.50％ | 28.70％ |
| 上位5社集中度 | 38.30％ | 24.50％ |
| 投資方針 | 成長重視型 (成長株・ハイテク中心) | 安定性重視型 (総合型・バランス重視) |
| リスクとリターン | 高リスク・高リターン | 中リスク・中リターン |
| 手数料 (年間信託報酬) | 0.15-0.30％ | 0.03-0.20％ |
| 分散度 | 低い | 高い |
| 地域分散 | 米国中心 | 米国中心 |
| 初心者向け | △ | ○ |
| 分散性 | 低い | 高い |
S&P500への投資を検討している方には、次の記事がおすすめです。
ナスダック100は新NISAのつみたて投資枠や成長投資枠で買える？
ナスダック100は、新NISAのつみたて投資枠や成長投資枠で買えます。
新NISA制度での取り扱い状況は、次のとおりです。
| 商品名 | つみたて投資枠 | 成長投資枠 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim NASDAQ100 | ○ | ○ |
| iFreeNEXT NASDAQ100 | ○ | ○ |
| QQQ(ETF) | × | ○ |
全世界株式とナスダック100の両方に投資するメリットは？
全世界株式とナスダック100の両方に投資するメリットは、次のとおりです。
- 地域・業種の分散効果が高まる
- リスク分散しながら成長性も確保した投資ができる
- 全世界株式とナスダック100比率を調整することによってリスクを抑えた投資と積極的な投資を調整できる
まとめ：ナスダック100のみは危険だからおすすめしない
ナスダック100は、ハイテク企業が組み入れ銘柄の多くを占めるなど業種が偏っていることからナスダック100のみの集中投資は危険であるためおすすめしません。
ナスダック100は、次の理由でおすすめしない株式指数です。
- 上位銘柄に投資が集中してしまうため
- テクノロジー株への依存度が高いため
- 為替リスクがあるため
- 価格変動が激しいため
- 配当利回りが低いため
- 手数料が高い傾向にあるため
投資を検討する場合は、全世界株式(オールカントリー)やS&P500などのほかの銘柄と組み合わせた分散投資を心がけましょう。
リスクに備えて資産のうち投資配分を20％以下に抑えることをおすすめします。
このようなリスク管理の重要性から、投資家の間では分散投資への関心が高まっています。特に、株式市場の変動に左右されにくい投資手法を求める声が増えています。
そこで注目されているのが、株式市場の上下どちらの相場でも収益を目指せるヘッジファンドです。
コロナショック時でもプラスのリターンを記録するなど、リスク管理能力の高さも証明されています。
以下では本記事でご紹介した「BMキャピタル」「ハイクアインターナショナル」「アクション」「GFマネジメント」の他にもおすすめのヘッジファンドをランキング形式でご紹介していますので、是非ご参考ください。
