「ヘッジファンドで1000万円運用するとどうなる？」
「ヘッジファンドの安全性が心配…」
「1000万円を利回り10%以上で運用したい」
大切な資産1000万円を運用するときは、安定して10％以上のリターンを出している「ヘッジファンド」がおすすめです。
この記事では、ヘッジファンドで1000万円運用するメリット・デメリットや怪しい業者の見分け方を解説します。
また、おすすめのヘッジファンドも紹介しているので、ぜひ参考にしてください。
ヘッジファンドで1000万円運用するメリット5選
ヘッジファンドは最低投資金額が1000万円と高額であるにもかかわらず、投資家からとても人気を集めています。
ここでは、ヘッジファンドで1000万円運用するメリットを5つ解説します。
- メリット①10％以上の高いリターンが狙える
- メリット②下げ相場でも利益が期待できる
- メリット③投資戦略の規制が緩い
- メリット④分散投資でリスクを抑えられる
- メリット⑤プロに任せられるので手間がかからない
メリット①10％以上の高いリターンが狙える
ヘッジファンドは、長期投資すると10％〜20％の高いリターンが狙えます。
投資信託の場合、株価指数に連動するインデックスファンドに投資すれば3〜7％の平均リターンが期待できますが、ヘッジファンドであれば投資信託を上回るリターンを狙える点がメリットです。
たとえば、日本のヘッジファンド「BMキャピタル」は平均利回り年10％～、「ハイクアインターナショナル」は固定年利12％、「アクション」は31％～、「GFマネジメント」は29%〜の圧倒的パフォーマンスを実現しています。
ヘッジファンドは500～1000万円以上の余剰資金があり、投資信託よりも高い利回りを狙いたい人におすすめです。
メリット②下げ相場でも利益が期待できる
ヘッジファンドはいかなる局面でも「絶対収益」を目指しているので、下げ相場でも利益が期待できます。
株価指数に連動するインデックスファンドに投資した場合、市場が冷え込めば一時的に大損するリスクがあります。
一方で、ヘッジファンドは資産運用のプロがあらゆる投資手法を駆使して、下落局面でも収益化を目指す点が大きな特徴です。
下げ相場でも利益を生み出せるように資産運用することで、ヘッジファンドは投資信託よりも高い利回りを実現しています。
メリット③投資戦略の規制が緩い
ヘッジファンドは投資信託と比べて規制がゆるいため、さまざまな戦略を取りながら利益の最大化を目指しています。
投資信託の場合、目論見書にしたがって決められたルールの中で資産運用するため透明性が高い点がメリットです。
一方で、タイミングによっては戦略を変えたほうがいい場合であっても、変更できないため機会損失するリスクがあります。
投資戦略の規制がゆるいヘッジファンドは、さまざまな戦略を駆使してタイミングによって最善の選択をできるため、投資信託よりも高いリターンが見込める点が魅力です。
メリット④分散投資でリスクを抑えられる
ヘッジファンドに投資すれば、資産運用のプロであるファンドマネージャーが銘柄を選定して分散投資してくれます。
個別銘柄の場合、業績次第で株価が暴落するリスクがありますが、ヘッジファンドであれば幅広い有望銘柄に分散投資されているので、構成銘柄の1つが暴落したとしても影響を受けにくい点がメリットです。
ヘッジファンドは、投資の知識があっても忙しくて銘柄の選定や管理ができない投資家や1000万円以上の投資資金があるものの、資産運用の経験が少ない初心者にとって有効な投資手段といえるでしょう。
メリット⑤プロに任せられるので手間がかからない
ヘッジファンドは、投資家に代わってプロのファンドマネージャーが資産運用するので、銘柄の選定や売買の管理などを行う必要がありません。
特に投資初心者の場合は、保有銘柄が暴落すると焦って狼狽売りをするなど誤った判断をしがちです。
資産運用のプロに任せておけば、適切な判断をしてくれるので、値動きに一喜一憂する必要がありません。
ヘッジファンドは1000万円以上の投資資金があるものの、資産運用にかかる手間が面倒で投資を諦めていた人におすすめです。
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ヘッジファンドで1000万円運用するデメリット3選
ここでは、ヘッジファンドのデメリットを3つ解説します。
デメリット①最低投資額が500～1000万円以上
日本のヘッジファンドは最低投資額が500～1000万円以上に設定されているので、資金不足により始められない可能性があります。
まだ、500～1000万円以上の余剰資金がない場合は、新NISAなどの非課税制度を利用して資産を貯めた上でヘッジファンドを始めましょう。
新NISAで購入できる投資信託のインデックスファンド投資に慣れておくことで、抵抗なくヘッジファンド投資にステップアップできます。
デメリット②運用状況が開示されていない
ヘッジファンドは運用状況の開示義務がないため、インターネット上の情報が少ない点がデメリットです。
ライバルに運用方法の詳細を知られてしまうリスクを避けるため、ヘッジファンドの多くは戦略を非公開にしています。
ヘッジファンドを始めるにはファンドマネージャーとの面談が必要ですので、面談時に戦略についてよく聞いておきましょう。
面談や資料請求を行なっても、運用状況を開示しないヘッジファンドは信用面で不安があるので避けるのが無難です。
デメリット③破綻によって大損する可能性がある
ヘッジファンドは投資のプロが資産運用を行いますが、必ずしも高いリターンが得られるわけではありません。
リスクとリターンは表裏一体なので、高い利回りを求める分、高いリスクも抱えていることを理解しておきましょう。
絶対に破綻しないと言い切れるヘッジファンドは存在しませんが、過去の実績や運用方針をもとに安全性の高いヘッジファンドを選びましょう。
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ヘッジファンドで失敗しないための注意点
ヘッジファンドは景気が悪い時でも「絶対収益」を目指す投資商品です。しかし、実態は年によってマイナスになっているヘッジファンドも珍しくありません。
そこで、ヘッジファンドで失敗しないための注意点について徹底解説します。
1000万円運用の注意点①余剰資金で投資する
ヘッジファンドは余剰資金の範囲内で投資するように心がけましょう。
投資信託と異なり、ヘッジファンドは「ロックアップ」という換金できない期間があります。
ヘッジファンドを解約する場合は、決算日の45日前までに投資先のファンドへ通知しなければなりません。
このことから資金を動かせないロックアップ期間のことを「45日ルール」と呼ばれています。
最低投資額である1000万円を貯めてすぐに全額つぎ込んでしまうと、いざという時にお金が引き出せず、生活に支障をきたす恐れがあります。
1000万円の投資資金とは別に、生活防衛資金を確保した上でヘッジファンド投資を始めましょう。
1000万円運用の注意点②面談で運用方針を確認する
ヘッジファンドはインターネット上に運用方針を公開していないケースが多いため、面談で今後の戦略や投資商品について確認しておきましょう。
ヘッジファンドによっては、すぐに契約させようと強引な勧誘を行う悪質な業者も存在します。
不安を煽ってくるような業者は詐欺の可能性があるので、注意が必要です。
1000万円運用の注意点③信頼できるヘッジファンドを選ぶ
ヘッジファンドは最低投資額が1000万円以上の高額投資です。
安心して1000万円以上の資産運用を任せられるヘッジファンドを見極める必要があります。
以下のような特徴を持つ日本のヘッジファンドは詐欺の可能性が高いので、投資しないようにしましょう。
- 最低投資額が500万円以下
- 元本保証を謳っている
- 20％以上の高利回りを謳っている
- 毎月配当金がある
上記のような特徴は「ポンジスキーム」と呼ばれる投資家の資金を持ち逃げする詐欺業者によく見受けられます。
たとえば、詐欺の疑いで訴訟を起こされたエクシア合同会社は、100万円から出資でき30〜40％の高利回りを謳っていました。
ヘッジファンドの常識から逸脱した勧誘を行う業者に投資すると、投資額すべてを失うリスクがあるので注意しましょう。
次の章では、投資初心者におすすめできる信頼性が高いヘッジファンドをご紹介します。
500～1000万円から運用できる日本国内のヘッジファンド
ここでは日本国内のおすすめヘッジファンドを紹介します。
初心者でも理解できるよう、かつ詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてください。
| 期待年利 | 最低投資額 | 問い合わせ | 投資手法・対象 | |
|---|---|---|---|---|
| BMキャピタル | 10%～ | 1000万 | 面談 | ・バリュー株 ・アクティビスト |
| ハイクア インターナショナル | 12%(固定) | 500万 | 面談または 資料請求 | 新興国企業融資 |
| アクション | 31%〜 | 500万 | 面談 | ・バリュー株 ・事業投資 ・ファクタリング ・Web3事業 |
| GF | 29%〜 | 1000万 *500万～相談可 | 面談 | 大型日本株 |
BMキャピタル
| 運用会社 | ビーエムキャピタル合同会社（BM CAPITAL LLC） |
|---|---|
| 代表者 | 森山武利（たけとし） |
| 本社所在地 | 東京都港区六本木7-18-1 |
| 運用歴 | 10年以上 |
| 平均利回り | 年利10%〜 |
| 最低投資額 | 1,000万円 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | ・バリュー株投資 ・アクティビスト投資 ・イベントドリブン戦略 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| ロックアップ期間 | 3ヶ月 |
| 公式サイト | BMキャピタル |
BMキャピタルは、リスクを抑えた運用が特徴的なヘッジファンドです。
- 過去マイナス年ゼロ
- 年間利回り10%以上の成績
- 2013年設立のファンド
- 自社運用で透明性がある
BMキャピタルは設立以来マイナスを出した年がなく、年間平均利回り10%以上の成績を出しているヘッジファンドです。
一般的な投資信託と比較してより高度な運用戦略を用いているため、安定したリターンが期待できます。
リスクを抑えながら長期的に資産を積み上げていきたい方に合った投資先といえるでしょう。
決算は四半期に一回で、配当を受け取るか、配当を再投資するか選ぶことができます。
面談は無料で、過去の運用実績などの詳しい情報を聞くことができます。
ハイクア・インターナショナル
| 運用会社 | ハイクアインターナショナル合同会社 |
|---|---|
| 代表社員 | 梁秀徹 |
| 本社所在地 | 〒581-0016 大阪府八尾市八尾木北1-44 |
| 運用歴 | 1年 |
| 利回り | 年間12%（固定） |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 運用手法 | SAKUKO VIETNAMへの事業融資 |
| 公式サイト | ハイクアインターナショナル |
ハイクアインターナショナル（以下「ハイクア社」）は、梁秀徹氏が会長を務めるベトナムの日系企業SAKUKO VIETNAM（以下「SAKUKO社」）に事業融資を行い、その利息収入から投資家へ高利回りの配当を実現するファンドです。
SAKUKO社は年商30億円を売り上げ、ベトナムのUPCOM市場に上場を予定していますが、更なる成長を目指し事業投資を加速させています。また、ベトナムは金利が高い状況があるため、金融機関の貸付金利も日本よりかなり高額です。
そんなSAKUKO社のビジネス基盤と成長性、そしてベトナムの経済状況があるからこそ、年利12%という高い配当利回りを実現しているのです。
年利12%という利回りは、約6年で投資した資産が2倍になる計算となります。他のファンドと違いSAKUKO社の事業収益から直接利息が支払われるため、株価変動や売却タイミングを考慮する必要がなく、リターンの確実性が高いのも魅力です。
透明性の面でも、SAKUKO社の会長であり、ハイクアインターナショナル代表の梁秀徹氏の活動はYouTubeやメディアを通じて公開されており、事業の実態を確認しやすい環境が整っています。さらに、投資家向けには年1回の事業報告会が開催され、無料面談や資料請求を通じて詳細な情報を得ることも可能。
資産を安定的に増やしたいのであれば、まずはハイクア社に無料資料請求か無料の投資面談を申し込んでみてはいかがでしょうか。
アクション
| 運用会社 | アクション合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 古橋弘光 |
| 本社所在地 | 〒105-0001 東京都港区虎ノ門5丁目13−1 虎ノ門40MTビル 7階 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 過去4年平均31% |
| 最低投資額 | 500万円 |
| 運用手法 | ・アクティビスト投資 ・バリュー株投資 |
| 主な投資先 | 日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | アクション |
アクション合同会社は、2023設立の新興ヘッジファンドです。
トレイダーズインベストメント株式会社の元代表取締役である古橋 弘光氏が代表を務めます。
過去4年平均利回りはなんと31％で、投資家からの期待度も高いヘッジファンドです。
- 平均年利31%の実績(直近4年)
- 2023年は50.68%
- 株式や債券に留まらないポートフォリオ戦略
- 最低投資額は500万円～
2023年は50.68%という驚異的な実績を残しています。
| 年 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 年利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | -0.03 | -0.74 | 0.89 | 0.89 | 1 | 1.09 | -0.09 | 3.39 | 2.89 | 2.1 | 1.94 | 4.73 | 18.16% |
| 2021 | 4.05 | 6.38 | 5.16 | 2.89 | 2.73 | 1.83 | 3.65 | 4.39 | 2.68 | 1.74 | 13.19 | 0.87 | 49.58% |
| 2022 | 1.12 | 1.89 | 2.92 | 2.69 | 2.9 | 3.07 | 3.01 | 3.06 | 2.41 | 3.06 | 3.05 | -0.44 | 28.74% |
| 2023 | 3.1 | 2.85 | 2.8 | 2.65 | 3 | 2.95 | 2.4 | 2.55 | 2.7 | 2.35 | 2.73 | - | 50.68% |
アクションは株式や債券のほか、Web3事業や事業投資、ファクタリングやESGファンドへの投資などさまざまな対象に分散投資しています。
アクション社への出資に向いている人は以下の特徴にあてはまる人です。
- 中・長期の投資を考えている人
- ダイナミックな投資をしたい人
- 新しいヘッジファンドの力強さに期待をしたい人
- 透明性の高いヘッジファンドで投資をしたい人
- 500万円以上の余裕資金がある人
詳しい投資事例や今後の方針については無料の面談で聞くことができますので、まずは公式サイトから問い合わせてみてください。
GFマネジメント
| 運用会社 | GF Management合同会社 |
|---|---|
| 代表者 | 田尻 光太朗 |
| 本社所在地 | 東京都千代田区麹町4丁目5-20 |
| 運用歴 | 1年 |
| 平均利回り | 年平均29% ※ファンドマネージャーの運用成績 |
| 最低投資額 | 1,000万円 ※500万円から相談可能 |
| 運用手法 | 大型日本株でポートフォリオを形成 |
| 主な投資先 | 大型日本株 |
| 資料請求・相談 | 無料 |
| 面談の形式 | オンラインまたは対面 |
| 公式サイト | GFマネジメント |
GFマネジメント合同会社は、ハイリターンを期待できる新興ヘッジファンドです。
- 平均年利29%の実績
- 直近5年の成長率は277%
- 500万円～投資相談可能
- 運用レポートは月1回発行
所在地は日本にあり、代表者も日本人、正真正銘の日本産ヘッジファンドです。
ヘッジファンドと言うと外国籍の会社を思い浮かべる方もいらっしゃるかもしれませんが、GFマネジメントは日本語でやりとりができます。
GFマネジメントの魅力として、高利回りである点が挙げられます。
GFマネジメントの投資家募集は2023年からですが、ファンドマネージャーによる運用はそれ以前から始まっており、平均年利29%、5年で277%という驚異的なパフォーマンスを発揮しています。
採用している投資戦略の過去5年の平均利回りは29%になっています。
これはS&P500など利回りの良い株式指数を遥かに凌ぐ数字です。
単純計算で1,000万円が3,770万円になる成長率です。
敏腕営業マンの田尻光太朗氏が設立、モルガンスタンレー出身のエリート金融マンがファンドマネージャーを務めています。
GFマネジメントは日本の大型株に注目したJ-Prime戦略を採用し、上記のような実績を残してきました。
面談では、具体的な投資事例や詳しい戦略、今後の方針を聞くことができます。
面談は無料でできますので、まずは公式サイトの問い合わせ窓口から予約をしてみてはいかがでしょうか。
1000万円運用に推奨しないヘッジファンドの特徴
ヘッジファンドは投資信託と比べて規制がゆるいため、詐欺まがいの業者も混在しているので注意が必要です。
ここでは、1000万円運用に推奨しないヘッジファンド業者の特徴について徹底解説します。
おすすめしないヘッジファンドはこちらの記事でも解説しています。
推奨しないファンド①運用実績が安定していない
運用実績が安定していないファンドに投資してしまうと大損する可能性があります。
-50％の年もあれば+50％の年もあるようなファンドへの投資はギャンブルに近いのでおすすめしません。
先ほどご紹介した4社のような安定安定した利回りが期待できるヘッジファンドを選びましょう。
推奨しないファンド②友人紹介で特典がもらえる
友人紹介のシステムがあるヘッジファンドは詐欺の可能性があるので、投資しないようにしましょう。
友人紹介制度を採用しているヘッジファンドは、いわゆる「ねずみ講」の可能性が高く、多くの投資家から資金を集めた後、持ち逃げするリスクがあります。
先ほどご紹介した4社のような信用性が高いヘッジファンドは、友人紹介による集客は行なっていません。
推奨しないファンド③申込み時に面談がない
ヘッジファンドの申し込み時には基本的に面談を実施します。
面談がないヘッジファンドは信用面で不安があるので、おすすめしません。
ヘッジファンドはHP上に運用方針の詳細を公開する義務がないので、面談せずに実態のわからない投資対象に投資するのはリスクが高すぎます。
最低投資額が500～1000万円の高額投資なので、面談時に疑問点を解消しておきましょう。
ヘッジファンドで1000万円運用する際のよくある質問
最後にヘッジファンドに関するよくある質問をまとめました。
わかりやすく解説しているので、疑問点をなくした上で投資を始めましょう。
ヘッジファンドで1000万円運用するといくら利益がでますか？
ヘッジファンドで1000万円運用した場合、平均10〜20％の利回りが期待できます。
たとえば、1000万円を利回り10％で運用した場合、1年間で100万円、5年間で約600万円の利益が出ます。
ヘッジファンドと投資信託の違いは？
ヘッジファンドと投資信託を比較すると以下の違いがあります。
| ヘッジファンド | 投資信託 | |
|---|---|---|
| 対象投資家 | 富裕層・機関投資家 | 個人投資家 |
| 募集形式 | 私募 | 公募 |
| 最低投資金額 | 1000万円 | 100円 |
| 投資対象 | 先物や信用取引、オプションなど | 株や債券など |
| 収益目標 | 絶対収益 | 相対収益 |
ヘッジファンドは投資信託と比較されることが多いですが、運用方針が大きく異なります
ヘッジファンドは、不況時でもあらゆる投資戦略を駆使して「絶対収益」を目指しているため、投資信託よりも高い利回りが見込めます。
ヘッジファンドはどのような人が投資していますか？
ヘッジファンドは、投資初心者や退職金や相続金などの臨時収入によって500～1000万円以上の資産を手に入れた人が投資しています。
職業や年収はあまり関係ないので、1000万円以上の余剰資金がある場合はヘッジファンドへの投資を検討しましょう。
個人投資家がヘッジファンドに投資する方法はこちらで解説しています。
【まとめ】1000万円を資産運用するならヘッジファンドがおすすめ！
1000万円以上の余剰資金がある場合は、ヘッジファンドへの投資がおすすめです。
ヘッジファンドは、いかなる局面でも「絶対収益」を達成することを使命としており、10％前後の平均利回りが期待できます。
ただし、ヘッジファンドの中には詐欺業者も潜んでいるので注意しましょう。
ヘッジファンドの見極めが困難な投資初心者の方は、まずは先ほどご紹介した4社へのコンタクトを試みてみることをおすすめします。
| 期待年利 | 最低投資額 | 問い合わせ | 投資手法・対象 | |
|---|---|---|---|---|
| BMキャピタル | 10%～ | 1000万 | 面談 | ・バリュー株 ・アクティビスト |
| ハイクア インターナショナル | 12%(固定) | 500万 | 面談または 資料請求 | 新興国企業融資 |
| アクション | 31%〜 | 500万 | 面談 | ・バリュー株 ・事業投資 ・ファクタリング ・Web3事業 |
| GF | 29%〜 | 1000万 *500万～相談可 | 面談 | 大型日本株 |
また今回ご紹介した4社以外にもおすすめのヘッジファンドを比較したいという方は以下の記事も是非ご参考ください。
